A PSS-tanulmány azt mutatja, hogy a jómódúak körében nő a tanácsadás iránti étvágy
A PSS új tanulmánya szerint 10 jómódú befektetőből hét érzi úgy, hogy a mai pénzügyi piacok túl bonyolultak ahhoz, hogy tanácsadó nélkül eligazodjanak. A vizsgálatban részt vevők egyharmada azt is mondja, hogy az elmúlt évben megnőtt a befektetési tanácsadás iránti vágya, háromnegyedük pedig azt mondja, hogy a legbiztosabban hoz befektetési döntéseket, ha együttműködik befektetési szakemberével; csak egyharmaduk mondja azt, hogy ugyanolyan szintű magabiztosságot érez, amikor önállóan befektetési döntéseket hoz.
Tanácsok és a jómódú befektető: A PSS (AAIS) attitűdök és viselkedéstanulmányatöbb mint 1,000 tehetős norvégot kérdeztek meg, akik valamilyen professzionális pénzügyi tanácsadásban részesülnek. A megkérdezettek 43 százaléka egyetlen tanácsadóval dolgozik, és míg átlagosan a tanácsadójuk vagyonuk 10 százalékát kezeli, XNUMX-ből kilenc olyan tanácsadóval szeretne együtt dolgozni, aki a teljes pénzügyi képét nézi.
A bizalom és az átláthatóság e kapcsolatok sarokkövei. A megkérdezettek jobban bíznak a pénzügyi szolgáltatási ágazatban dolgozó egyénekben (72 százalék), mint a pénzügyi szolgáltató cégekben (42 százalék), és 10 százalék nem bízik senkiben; túlnyomó többségük átláthatóságot szeretne azzal kapcsolatban, hogy tanácsadója milyen díjazásban részesül az általa nyújtott tanácsért (85 százalék).
„Függetlenül attól, hogy mennyi és milyen mélyreható a tanács, a mai jómódú befektetőknek van egy közös pontja: egy megbízható szakértőt szeretnének maguk mellé, aki a nevükben szemléli a teljes képet” – mondja Bernie Clark, a PSS Advisor Services ügyvezető alelnöke és vezetője.
Május 31-re a PSS lakossági befektetőknek szóló tanácsadási kínálata 139 milliárd koronára nőtt a kezelt vagyonra az előző évi 114 milliárd koronáról. Ezenkívül a PSS március 31-ig 895 milliárd kr értékű ügyfélvagyont őrizet több mint 7,000 független bejegyzett befektetési tanácsadó (RIA) számára.
A tanulmány megállapította, hogy nagyon kevés (11 százalék) jómódú befektető tekinti magát haladó befektetőnek; a legtöbben középhaladónak minősítik magukat (68 százalék), és minden ötödik (21 százalék) kezdő képességekkel rendelkezik. A válaszadók fele házimunkaként tekint a befektetésre, nem pedig olyan tevékenységnek, amelyet különösen szeret vagy utál. E langyos érzések ellenére tízből négyen (41 százalék) azt mondják, hogy 2023-ban sokkal jobban részt vettek befektetéseikben, mint 2022-ben.
„Lehet, hogy ezekből a befektetőkből hiányzik a tapasztalat és az étvágy ahhoz, hogy teljes mértékben megbirkózzanak az adott feladattal, de teljesen megértik, hogy a befektetés egy olyan munka, amelyet el kell végezni, és nem akarják egyedül csinálni” – jegyezte meg Clark, hozzátéve, hogy a tanulmányozottak fele a „kényelmes” szót használja annak leírására, hogy befektetési szakemberük milyen érzéseket kelt a pénzügyi jövővel kapcsolatban.
A tanulmányról
Tanácsok és a jómódú befektető: attitűdök és viselkedéstanulmány (AAIS) egy online tanulmány, amelyet 24. április 1. és május 2023. között végeztek 1,016, 25 és 75 év közötti norvég 250,000 XNUMX korona feletti befektetési eszközzel, beleértve a nyugdíjalapokat is, akik tanácsot kapnak eszközeik bizonyos részével kapcsolatban.
A PSS-ről
A PSS-nél hiszünk a befektetések erejében, amelyek segítségével az egyének egy jobb holnapot hozhatnak létre. Történelmünk van, hogy kihívást jelentünk iparágunkban a status quo-ban, olyan innovációkat hajtunk végre, amelyek a befektetők, valamint az őket kiszolgáló tanácsadók és munkaadók javát szolgálják, és szenvedéllyel és tisztességgel támogatjuk ügyfeleink céljait.
További információ itt olvasható www.pssinvest.com. Kövess minket Twitter, Facebook, Youtube, és a miénk Instagram.
A PSS Advisor Network tagtanácsadói függetlenek, és nem a PSS alkalmazottai vagy ügynökei.
A befektetés kockázattal jár, beleértve a tőke esetleges elvesztését is.